Política AML
Cero tolerancia allavado de dinero.
Un resumen del programa que opera Apolo. El texto vinculante está en la página de regulación y en los términos.
Qué incluye el programa
Estas son las medidas que Apolo publica en su página de regulación.
Medidas
KYC y KYB
Verificación de identidad de todos los clientes antes de activar la cuenta.
Monitoreo continuo
Monitoreo de transacciones, incluidas las transacciones en blockchain.
Filtrado de sanciones
Revisión contra las listas OFAC/SDN, ONU y UE.
Reportes
Reportes a la UIF en Costa Rica y a FinCEN en Estados Unidos según lo exige la regulación.
Cómo se aplica
Debida diligencia
Debida diligencia del cliente y diligencia reforzada según el perfil de riesgo.
Monitoreo
Seguimiento continuo de transacciones y clientes.
Revisión independiente
Revisión independiente periódica del programa.
Preguntas sobre la política AML
¿Dónde está el detalle contractual?
En la sección de cumplimiento regulatorio de cada parte de los Términos.
¿Quién responde dudas regulatorias?
El oficial de cumplimiento, en compliance@apolo.io.
Esta página resume la información pública de la página de regulación; no es el documento completo de la política. Versión inicial, pendiente de revisión legal. El texto completo está por publicarse.
Quién está detrás de tu dinero
- Quién custodia
- Los activos digitales se custodian con BitGo. Los saldos en moneda tradicional se mantienen con socios regulados.
- Quién supervisa
- Apolo Capital LLC está inscrita como MSB ante FinCEN en Estados Unidos. En Costa Rica, la SUGEF supervisa a Apolo Capital Limitada solo en prevención de lavado de dinero.
- Qué no cubre
- La SUGEF no supervisa la solvencia ni la seguridad de Apolo, y los saldos no cuentan con el respaldo del Fondo de Garantías. Los activos digitales pueden perder valor.